Unser Betreuungskonzept

Professionell und auf Augenhöhe

Als Private Banking-Kunde dürfen Sie viel von uns erwarten: umfassende Kompetenz, absolute Verlässlichkeit und Diskretion, exklusiven Service und angemessene Preisgestaltung. Diese Erwartung ist für uns Verpflichtung. Das beginnt bei der Beratungsqualität, die wir in vier Phasen sicherstellen:

1. Gutes Private Banking ist so individuell wie Sie selbst.

Grundlage für eine maßgeschneiderte Vermögensstrategie ist eine Analyse Ihrer ganz persönlichen Bedürfnisse, Ziele und Grundhaltungen für aktuelle und zukünftige Lebensphasen. Die Beratung beginnt mit einem intensiven und klar strukturierten Gespräch. Hier nehmen unsere Kundenbetreuer Maß, damit unsere Lösung später so gut passt wie ein von Hand geschneiderter Anzug.

2. Risikobereitschaft und Leistungsanspruch sollten harmonieren

Wir richten uns ganz nach Ihnen: Ihre Risikobereitschaft und Renditeerwartungen sowie die Frage, inwieweit Sie selbst in die Anlageentscheidungen eingebunden werden möchten, bestimmen unser Handeln. Unsere Aufgabe besteht in dieser zweiten Phase darin, gemeinsam mit Ihnen eine langfristige Vermögensstrategie zu erarbeiten, die Ihrer Persönlichkeit entspricht.

3. So entsteht eine Vermögensstruktur, die so einzigartig wie Ihr Fingerabdruck ist.

Anhand der doppelt definierten Strategie erstellen wir gemeinsam mit unseren Partnern in der Genossenschaftlichen FinanzGruppe Volksbanken Raiffeisenbanken einen Vorschlag. Er zeigt unter anderem auf, in welchen Finanzinstrumenten wir für Sie anlegen möchten, in welchem Verhältnis diese Anlageklassen zueinander stehen sollten, welche Währung wir Ihnen vorschlagen und in welche Märkte investiert werden soll. Dabei berücksichtigt der Vorschlag, wenn Sie das wünschen, weitaus mehr aus "nur" Ihre Geldanlage. Wir analysieren vorhandenes Immobilienvermögen ebenso wie Stiftungsoptionen, Vorsorge und familiäre Aspekte, berücksichtigen Ihr unternehmerisches Engagement und erarbeiten darauf aufbauend ein umfassendes und integriertes Konzept. Der Vorschlag ist transparent und verständlich aufgebaut. Er wird Ihnen von Ihrem Vermögensmanager detailliert erläutert und ausführlich mit Ihnen diskutiert.

4. Jetzt wird es kompliziert. Aber nicht für Sie.

Wenn Sie uns Ihr Vertrauen aussprechen und uns beauftragen, setzen unsere Expertenteams - in der jeweils zu Ihnen passenden Konstellation - den Vorschlag individuell für Sie um. Unsere erfahrenen Vermögensmanager beraten Sie bei der Zusammenstellung der Anlagen oder übernehmen die aktive Steuerung Ihres Portfolios, immer entlang eines strukturierten Entscheidungsprozesses. Je nach Bedarf tragen die Spezialisten für Immobilienvermögen, Stiftungen und Vorsorge, die zertifizierten Finanzplaner oder die Experten für die Vermögensnachfolgeplanung jeweils ihren Teil zur umfassenden Gesamtlösung bei. Regelmäßige Überprüfungen mit Ihrem Vermögensmanager ermöglichen Anpassungen, falls sich zwischenzeitlich Ihre Erwartungen geändert haben.

Häufige Fragen

Wie reagiert genossenschaftliches Private Banking auf die unsicheren Märkte?

Krisen wie die europäische Staatsschuldenkrise verunsichern viele Anleger. Die Sicherheit des Vermögens ist vorrangiges Ziel. Hier setzt genossenschaftliches Private Banking an: einerseits durch eine klare Orientierung an Werterhalt und Solidität der Anlagen, andererseits durch breite Diversifikationsmöglichkeiten über Assetklassen, Währungen und Standorte. Ziel dabei ist die Minimierung des Gesamtrisikos ohne Verzicht auf Ertragschancen. Dies wird durch die Kombination von Vermögenswerten erreicht, die attraktive Ertragschancen bieten, sich gleichzeitig aber möglichst unabhängig oder gar gegenläufig zueinander entwickeln.

Wie ist gewährleistet, dass mein Vermögen an meinem Bedarf orientiert angelegt wird?

Ehe Ihnen ein Vorschlag für Ihre Vermögensanlage vorgelegt wird, suchen wir das Gespräch mit Ihnen. Dort erfassen wir, welchen Bedarf und welchen Zeithorizont Sie haben – gerne berücksichtigen wir dabei Ihre besonderen Wünsche. Außerdem analysieren wir Ihre aktuelle Vermögensstruktur. All diese Fragen werden ausführlich mit Ihnen besprochen, um Ihr individuelles Anlageprofil zu identifizieren. Ziel ist es, unsere Fachkompetenz so einzusetzen, dass sie Ihnen nützt – und zwar passgenau.

Und wie wird mein Vermögen angelegt?

Wir verfolgen im Rahmen unseres genossenschaftlichen Private Bankings einen aktiven, flexiblen und risikokontrollierten Investmentprozess. So ist gewährleistet, dass Chancen an den Märkten genutzt, Risiken begrenzt und flexibel auf Veränderung reagiert werden kann.